En inversión, ¿qué es un índice?

En inversión, ¿qué es un índice?
13 enero, 2021

Un índice es un dispositivo de medición de inversiones

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Bart Sadowski / E + / Getty Images

Un índice es como una regla. Es una forma de medir el rendimiento o el movimiento de precios de casi cualquier cosa.

Verá el plural de un índice como “índices” e “índices”.

En el mundo financiero, los índices se crean para rastrear elementos como acciones que cotizan en bolsa, bonos y precios al consumidor de bienes y servicios comunes.

Índices comunes de los que se entera en las noticias

  • El índice S&P 500 rastrea el desempeño de las acciones de 500 de las empresas más grandes de Estados Unidos.
  • El índice Russell 2000 rastrea el desempeño de las empresas más pequeñas que cotizan en bolsa.
  • El índice MSCI EAFE (EAFE significa Europa, Asia, Lejano Oriente) mide el rendimiento de las acciones en países desarrollados fuera de los Estados Unidos.
  • El índice Dow Jones rastrea el desempeño de solo 30 empresas. Estas 30 empresas se seleccionan de diferentes industrias para representar las empresas más grandes y que cotizan en bolsa en los Estados Unidos.
  • El índice de precios al consumidor fue diseñado para rastrear la inflación.

Un ejemplo de cómo funciona un índice

  • Supongamos que creamos un índice para rastrear el precio de un galón de leche.
  • Cuando comencemos a rastrear, digamos que la leche cuesta $ 2.00 el galón.
  • El valor del índice inicial es 1.
  • Cuando la leche llega a $ 2,50, nuestro índice sube a 1,25, lo que refleja un aumento del 25% en el precio de la leche.
  • Si la leche baja a $ 2,25, el índice sube a 1,15. El cambio de .10 refleja una disminución del 10% en el precio de la leche.

Si usted fuera un comerciante de leche, podría encontrarle útil un índice de leche. En lugar de ir a la tienda todos los días para anotar los precios de la leche de cada competidor y promediarlos juntos, el índice le proporcionaría esos datos.

Los comerciantes, economistas y académicos utilizan índices bursátiles, pero cada uno utiliza la información de forma diferente.

Para la persona promedio, el cambio diario en el mercado de valores no debería tener relevancia para su vida, entonces, ¿por qué prestar atención? Quizás la gente preste atención porque los medios de comunicación prestan mucha atención al cambio diario en índices como el S&P 500 o el Dow Jones.

La mayoría de las personas deberían desarrollar un plan de inversión a largo plazo que utilice fondos indexados, que poseen todas las acciones que figuran en un índice, y deberían dejar sus inversiones en paz durante años y no observar obsesivamente el mercado.

Cómo se puede utilizar realmente un índice

A veces es difícil saber qué tan bien se está desempeñando su cartera o asesor financiero. Es posible que escuche números como un crecimiento del 3%, 5% o 10%, pero ¿qué significa eso realmente? ¿Son esos buenos números? La respuesta es, depende.

Algunos años los mercados de inversión tienen un gran año y suben porcentajes de dos dígitos. Otros años, esos mismos mercados pueden tener un año de crecimiento del 1% o incluso caídas. Debe medir el rendimiento de su cartera o asesor financiero frente a un índice. Puede comparar su cartera de acciones con el S&P 500. Si ese índice subió un 9% en un año determinado, es de esperar que su cartera de acciones suba un 6% o más. (La mayoría de las carteras son un poco más conservadoras que el índice y hay algunas tarifas involucradas).

Si su cartera supera al índice, enhorabuena, pero si su cartera tiene un rendimiento muy inferior al índice por un amplio margen, haga algunas preguntas. Cada cartera tendrá años en los que superará o muy por debajo de un índice. Solo debe preocuparse si tiene un rendimiento inferior a lo largo de varios años.

No mire simplemente el porcentaje de ganancia o pérdida como una medida de desempeño. La única forma de medir realmente el rendimiento de su cartera es compararlo con el índice correcto.